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【树立风险意识,远离非法集资】防范非法集资专题宣传

非法集资涉及的两大主要罪名

按照刑法规定,从事非法集资可能构成非法吸收公众存款罪或者集资诈骗罪。非法吸收公众存款与集资诈骗都有非法吸收公众资金的行为,从表面上看有一定的相似性,但非法吸收公众存款的行为人不具有非法占有他人财物的目的,而集资诈骗的行为人主观上则具有非法占有所募集的资金的目的。

 

非法吸收公众存款罪的法律规定

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上,或者数额在20万元以上,或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,即应当依法追究刑事责任。

 

集资诈骗罪的法律规定

集资诈骗罪是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。犯集资诈骗罪,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。

 

非法集资大案

1.P2P第一案——某租宝案件

2016年4月27日,某租宝案被定性为非法集资,涉案金额500多亿元人民币,主要涉案人员涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪、组织他人偷越国(边)境罪。该案对国内蓬勃发展的P2P行业造成严重冲击,甚至一度令P2P行业进入冰冻期,但也正因此,对这一行业的规范引起了社会和监管者前所未有的重视。

2.基金行业骗局——某基金涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗

2016年4月6日,上海市公安局对该案侦查终结并移送检察院审查起诉,某公司通过各种渠道,利用虚假业务、关联交易、虚增业绩等手段骗取投资人信任,并以“合伙人计划”的名义,变相承诺高额年化收益,向不特定公众大肆非法吸收资金。经公安部门查证,整个“合伙人计划”220余家销售理财产品的“有限合伙企业”中,仅有一家到证监部门备案。该案件又一次强烈震荡了国内金融行业并摧残了投资者的内心,为国内一度疯狂发展的私募基金行业敲响警钟。

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