网站地图下载中心 联系我们 官方微博 收藏本站本网站支持IPV6
服务热线

956079

联系我们

防范打击非法集资专栏 当前位置:首页>恒邦服务>防范打击非法集资专栏

【慧眼•守信•明责】防范非法集资专题宣传

【慧眼】

非法集资的含义: 非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

一般非法集资的特征: 一是未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;二是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。当前民间投融资中介机构、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等领域是非法集资的重灾区。

一般的非法集资犯罪伎俩: “刚性兑付+高回报+政府背书(商业增信)”黄金三要素,即不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息,并允诺高额回报,同时或假借国家发展政策,或用地方政府批文、担保(保险)合同作为背书。

非法集资的危害: 非法集资不可持续,犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,会遭受经济损失,甚至血本无归。

参与非法集资的风险及损失承担: 根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者自行承担,参与者利益不受法律保护。

【守信】

守信的本质是风险保障: 保险业是经营风险的特殊行业,通过科学专业的制度安排,为经济社会分担风险损失,提供风险保障,参与社会管理,支持经济发展,充分发挥保险的“社会稳定器”和“经济助推器”功能作用。

保险行业核心价值理念: 1、守信用是保险经营的基本原则;2、担风险是保险的本质属性;3、重服务是保险价值的实现途径;4、合规范是保险市场健康运行的前提条件。

保险从业人员执业准则: 1、保险代理从业人员在执业活动中应当做到:守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。2、保险经纪从业人员在执业活动中应当做到:守法遵规、诚实信用、专业胜任、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。3、保险公估从业人员在执业活动中应当做到:守法遵规、独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品,销售符合规定的非保险金融产品的,必须符合相应的资质要求。

【明责】

当前社会上非法集资形势严峻,保险领域非法集资案件多发,案件防范处置不当,将严重影响保险行业和保险公司形象,甚至严重影响社会稳定。

一、做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小,突出重点、依法打击,疏堵结合、标本兼治,齐抓共管、形成合力”的基本原则,要坚持“系统治理、依法治理、综合治理、源头治理”的指导思想,进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局。

二、对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件,由省级人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动,指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。除此之外,非法集资案件一般处置程序为:(一)成立专案组。(二)制定处置方案。(三)公告取缔。(四)债权债务申报登记和确认。(五)资产负债审计和资产评估。(六)资产清收、保全和实物资产的变现。(七)集资款项清退。

三、保险机构要切实承担防范和处置非法集资的主体责任,即要加强人员管理,承担人员管控的责任;要牢牢抓住风险防控的源头,承担风险管控的责任;要建立系统性的风险预警机制,承担监测预警的责任;要分类施策,积极应对,承担案件风险处置的责任;要强化追责,落实整改,承担系统防控的责任。四、保险机构应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则,根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况,对案件责任人员进行问责。

上一篇:非法集资的经典案例
下一篇:【树立风险意识,远离非法集资】防范非法集资专题宣传


关于恒邦
公司简介
联系我们
信访投诉
公司招聘
企业社会责任
公开信息披露
企业公示
公益活动
帮助中心
法律安全
网站声明
网站地图
恒邦微信

电话:0791-86726131   招聘邮箱:hbiccc@sina.com

地址:江西省南昌市红谷滩新区丰和中大道166号第18层至23层

版权所有 2014-2015 恒邦财产保险有限公司 赣ICP备18000221号   技术支持:智谷科技

网点查询

×

总公司

地址:江西省南昌市红谷滩新区丰和中大道166号第18层至23层

网点名称 地址 邮编 电话 传真

恒邦期刊

×